Zyrat e këmbimit valutor: licencimi, inspektimet dhe operatorët pa licencë
Statusi: Mbikëqyrje në vazhdim; rregulla projekt në pritje.
Përmbledhje
Banka e Shqipërisë licencon zyrat e këmbimit valutor dhe i mbikëqyr për pajtueshmërinë me parandalimin e pastrimit të parave. Në rishikimin mbikëqyrës të 2019 (publikuar nga Shqiptarja më 4 korrik 2020), Banka inspektoi 97 nga 503 zyrat që operonin në fund të 2019, mori masa ndaj 31 prej tyre dhe revokoi 7 licenca. Shqiptarja raporton se rishikimi i 2019 gjeti gjithashtu 5 banka të nivelit të dytë me rrezik të lartë për pastrimin e parave dhe 7 me rrezik të mesëm, me disa banka që nuk kishin dokumente për burimin e depozitave. Një raport më i vonshëm mbikëqyrës i Bankës së Shqipërisë dhe një artikull shtypi raportojnë 604 zyra të licencuara, me 12 gjoba dhe një licencë të revokuar në 2024 (data e artikullit nuk u konfirmua). Një projekt-rishikim i rregullave të licencimit do të vlerësonte integritetin e pronarëve dhe do të kufizonte transaksionet me para në dorë në 1 milion lekë për transaksion ose për transaksione të lidhura; statusi i tij është i panjohur. Prokurorët në Fier (14 persona) dhe në Berat (11 persona) vepruan kundër aktivitetit të këmbimit valutor dhe transferimit të parave pa licencë (Balkanweb; datat nuk u konfirmuan). Asnjë zyrtar i Bankës së Shqipërisë nuk lidhet me ndonjë rast specifik pastrimi parash në burimet e gjetura.
Faktet kryesore
- Rishikimi 2019: 97 nga 503 zyra të inspektuara; 31 masa; 7 licenca të revokuara (Shqiptarja, 4 korrik 2020).
- Rishikimi 2019: 5 banka me rrezik të lartë për pastrimin e parave, 7 me rrezik të mesëm (Shqiptarja, 4 korrik 2020).
- Rregulla projekt: kufi për para në dorë prej 1 milion lekësh për transaksion (Shqiptarja; data e panjohur).
- Numri aktual: 604 zyra të licencuara (përmbledhje shtypi; data e panjohur).
Të dhënat
Katër lista të mbajtura qëllimisht veç: çfarë është vërtetuar, çfarë vetëm pretendohet, çfarë mbetet e hapur dhe çfarë thanë të përfshirët.
Çfarë është provuar (1)
Vërtetuar nga dokumente ose të dhëna zyrtare, siç thuhet në kërkim. Një akuzë ose aktakuzë e regjistruar provon vetëm se akuza u bë.
- Shifrat e 2019 (inspektime, masa, revokime) janë siç i publikoi rishikimi i Bankës së Shqipërisë, të raportuara nga Shqiptarja.
Çfarë pretendohet (1)
Akuza, jo konstatime. Të akuzuarit prezumohen të pafajshëm.
- PretendimSe zyrat e këmbimit me shumë para në dorë dhe agjentët e transferimit pa licencë janë kanal kryesor për pastrimin e parave (pretendime të përgjithshme në shtyp; të pa provuara për asnjë zyrë specifike).
Pretendimet dhe kush i bëri (1)
Çdo rresht është një pretendim siç është regjistruar, me personin ose organin që e bëri kur të dhënat e përmendin.
- PretendimOperatorë të këmbimit dhe transferimit pa licencë në Fier dhe Berat u përdorën për lëvizjen e parave në para të holla (kërkesa të prokurorëve, sipas raportimit).
Pyetje të hapura (3)
- Mbulimi aktual i inspektimeve (2023-2025) dhe sa zyra u sanksionuan në të vërtetë.
- Nëse kufiri prej 1 milion lekësh për para në dorë është miratuar.
- Nëse ndonjë zyrë e licencuar këmbimi lidhet me një person të ekspozuar politikisht (nuk u kontrollua).
Përgjigjet (1)
Përgjigjet e personave dhe organizatave në fjalë, siç janë regjistruar.
- Nuk u gjet asnjë përgjigje nga Sejko për mbikëqyrjen e zyrave të këmbimit në këtë kërkim.
Kronologjia
Kronologjia e plotë →Tjetër
Shqiptarja raporton gjetjet mbikëqyrëse të Bankës së Shqipërisë për 2019: 5 banka me rrezik të lartë dhe 7 me rrezik të mesëm për pastrimin e parave; 97 nga 503 zyra këmbimi valutor të inspektuara
Viti i raportit 2019. Guvernatori nuk citohet në artikull.
Ndërkombëtare
Misioni i FMN-së vlerëson pozitivisht iniciativat e mbikëqyrjes së Bankës së Shqipërisë; pritet një FSAP i ri
Përmbledhje kërkimi e një raporti të lidhur me FMN-në; data dhe teksti i raportit të misionit nuk u hapën (faqja a2newsktheu 403).
Burimet për këtë element
Çdo burim që kërkimi citon për këtë element, i grupuar sipas etiketës së burimit. 5 burime.
Etiketa e burimit: Raportuar zyrtarishtRaportuar zyrtarisht · 4 burime
- Pastrimi i parave: raporti i BSH, bankat e nivelit te dyte jane te rrezikuara (hapet në skedë të re)
- Publikuesi
- Shqiptarja
- Data
- 4 korrik 2020
- Publikuesi
- Shqiptarja
- Data
- unknown
- Publikuesi
- Balkanweb
- Data
- unknown
- Publikuesi
- Balkanweb
- Data
- unknown
Etiketa e burimit: I paverifikuarI paverifikuar · 1 burim
- Publikuesi
- IMF
- Data
- 2025